HSBC kommer att stänga brittiska skattebetalares Jersey-konton
Flytten kommer när HSBC bekämpar skatteanklagelser i Schweiz och en uppfattning om att offshore-konton missbrukas
AFP/Getty Images
HSBC stänger tusentals konton i Jersey som tillhör kunder som bor i Storbritannien.
Policyn, som avslöjas av BBC , är en del av en process där brittiska långivare kontrollerar identiteten och adresserna till tusentals av sina kunder på Kanalöarna.
Känd som en 'saneringsövning', kommer åtgärden mitt i ett växande tryck på banker för att säkerställa att offshore-konton inte kan användas för att skydda pengar från brittiska skattemyndigheter.
HSBC, som insisterar på att de har vidtagit åtgärder för att förhindra att dess tjänster missbrukas, har bjudit in kontoinnehavare i Jersey att besöka lokala filialer med sina pass och adressuppgifter för att förhindra att deras konton stängs.
Efter en rad uppmärksammade fall där banker har undersökts angående förslag om att offshore- eller utländska konton har använts för att undvika eller undandra skatt, är flera långivare inblandade i en process som kallas 'de-risk', där de syftar till att visa att de följer en rad globala antibedrägeri- och insynsregler.
Det har länge funnits misstankar om bankkonton i Jersey. 2012 sa Daily Telegraph att bland de 4 000 brittiska invånarna med konton på HSBC Jersey fanns en välkänd knarklangare och bankirer som står inför anklagelser om korruption.
Men trots vanliga uppfattningar om att territoriet är ett skatteparadis, hävdar Jerseys finansmyndigheter att ön följer internationella regler och sa att dess regler för skatteundandragande och bedrägeribekämpning är bland några av de strängaste i världen.
Ian Gorst, Jerseys chefsminister sa till BBC News att banker 'måste följa den lagstiftning som vi har på plats'.
HSBC-filer: Bankchef Stuart Gulliver har ett hemligt schweiziskt konto
23 februari
HSBC:s vd Stuart Gulliver skyddade miljontals pund i bonusar på ett schweiziskt bankkonto, har läckta dokument avslöjat.
Den 55-årige Oxford-examen har 5 miljoner pund på kontot, som han kontrollerar med hjälp av ett anonymt företag registrerat i Panama, enligt Väktaren .
Trots sin bas i Storbritannien har Gulliver sin hemvist i Hong Kong av juridiska och skattemässiga skäl. Denna status som inte är hemmahörande 'kan ge flera skattefördelar för dem som hävdar statusen jämfört med dem som är bosatta i Storbritannien', rapporterar tidningen.
HSBC har bekräftat att Gulliver använder kontot för att hålla sina bonusar, men insisterar på att han har betalat all relevant inkomstskatt i Storbritannien och Hong Kong. Det sa att kontot skapades i namnet på ett panamanskt företag av integritetsskäl.
Rapporten 'antyder inte något fel på Mr Gullivers vägnar', säger den BBC , 'men det kommer att lägga till frågorna om HSBC:s verksamhet inom skatterådgivningsbranschen.'
Gulliver bad om ursäkt förra veckan efter att läckta filer visade att bankens schweiziska dotterbolag hjälpte sina rikaste kunder att undgå skatt och har lovat att införa reformer av den skandaldrabbade banken.
Avslöjandet kommer samma dag som Gulliver ska presentera företagets årsredovisning och tillkännage storleken på bonusar som ska betalas ut till ledande personal. Han kommer under växande press från parlamentsledamöter och aktieägare att vägra sin bonus, som kan överstiga 1,3 miljoner pund.
HSBC står för närvarande inför brottsutredningar i USA, Frankrike, Belgien och Argentina. I Storbritannien undersöker Financial Conduct Authority, HMRC och parlamentsledamöter i finanskommittén anklagelser om brott, men ingen brottsutredning har inletts.
Lord Ken Macdonald, den tidigare chefen för allmän åklagare, hävdade att det fanns starka skäl att inleda en brottsutredning av banken för att ha 'fuskat' HM Revenue and Customs och sa att beslutet att inte väcka åtal var 'allvarligt felaktigt'.
'Det verkar uppenbart, utifrån de bevis vi har sett, att det finns trovärdiga bevis för att HSBC Swiss och/eller dess anställda under många år har engagerat sig i systematisk och lönsam maskopi i allvarlig brottslig verksamhet mot statskassorna i ett antal länder,' han sa.
Viktiga resultat från HSBC-filerna:
- HSBC gav sina kunder råd om en rad åtgärder de kunde vidta för att slippa betala skatt
- Kunderna var försäkrade om att uppgifterna om deras konton skulle skyddas och att banken inte skulle lämna ut några detaljer till utredande myndigheter
- HSBC erbjöd sina tjänster till kunder med anknytning till vapenhandel, bloddiamanter och utpressning
- Andra kunder var de nära den syriske ledaren Bashar al-Assad, kändisar, sportstjärnor och medlemmar av olika kungafamiljer
HSBC-filer: Genève-bank plundrades av schweizisk polis
18 februari
Schweizisk polis har gjort tillslag mot HSBC:s filial i Genève efter att ha inlett en brottsutredning om anklagelser om grov penningtvätt.
'Vi letar efter allt och allt vi kan hitta - dokument och filer', sa Genèves åklagare.
Utredningen genomförs mot HSBC Private Bank (Suisse) och 'okända personer', enligt Väktaren . Det har lanserats som ett resultat av filer som läckt ut tidigare denna månad som visade att banken hjälpte sina rikaste kunder att undgå skatt.
'Raiden verkade överraska HSBC totalt', rapporterar The Ekonomiska tider . HSBC:s kontor i Genève och London har båda avböjt att kommentera ärendet.
Europas största bank står för närvarande inför brottsutredningar i USA, Frankrike, Belgien och Argentina.
HSBC bad om ursäkt efter läckorna, men insisterar på att de sedan dess har genomfört ett flertal initiativ 'för att förhindra att dess banktjänster används för att undvika skatter eller tvätta pengar'.
Franco Morra, vd för det schweiziska dotterbolaget, sa förra veckan att de hade stängt konton från kunder som 'inte uppfyllde våra höga standarder'. BBC rapporterar.
Vissa finanschefer har föreslagit att HSBC helt enkelt hade 'otur' för att bli gripen. 'Jag tvivlar på att HSBC var den enda banken som har ställts inför den här typen av problem', sa en schweizisk chef.
Banken drogs in i ännu en kontrovers i går, efter att Daily Telegraphs Peter Oborne avgick efter anklagelser om att tidningen vägrade att skriva negativa historier om HSBC , en av dess största annonsörer. Peter Obornes ursprungliga blogg var publiceras på webbplatsen OpenDemocracy i går.
HSBC-filer: whistleblower Falciani säger 'det finns mer att komma'
13 februari
Herve Falciani, den fransk-italienske whistlebloweren bakom den största dataläckan i bankhistorien, har varnat för att det fortfarande finns mer information om HSBC att avslöja.
Den tidigare HSBC-anställde som blev whistleblower sa att 'kampen mot sekretess' pågick och att minst en miljon databitar fortfarande behövde analyseras.
Falciani talade efter att den franska tidningen Le Monde publicerade ett brev som han skrev till Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC) 2008 och erbjöd dem information om banken och dess kunder.
HMRC sa att de inte hade 'ingen kännedom' om e-postmeddelandet, men Falciani säger att han äntligen känner sig berättigad nu när filerna och e-postmeddelandet har offentliggjorts. 'Det bevisade att jag har rätt', sa han.
Bankens tidigare dataspecialist uppmanar myndigheterna att åtala den brittiska banken till följd av hans upptäckter. 'Vi måste bestraffa, oavsett hur stora de är', sa han till BBC .
Hans senaste varning kommer efter dagar av avslöjanden om Europas största bank och hur dess schweiziska dotterbolag hjälpte sina rikaste kunder att smita hundratals miljoner pund i skatt. Undersökande journalister runt om i världen fortsätter att analysera miljontals bitar av data. 'Detta är inte lätt att förstå', säger redaktör Mar Cabra från The International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) , som leder utredningen.
Falciani överlämnade först filerna till franska myndigheter 2008. Två år senare delades informationen med andra regeringar, inklusive USA och Storbritannien.
Förra året lyckades Le Monde få kopior från den franska skattemyndigheten och delade dem med International Consortium of Journalists, där ett team av journalister har sållat uppgifterna sedan dess.
De ICIJ hävdar att HSBC instruerat dem att förstöra uppgifterna när de fick reda på utredningen.
HSBC: historiens största bankläcka väcker internationellt ramaskri
10 februari
HSBC är under förnyad utredning av regeringar över hela världen efter att hemliga dokument offentliggjorts som avslöjade hur bankirer vid dess schweiziska dotterbolag hjälpte rika kunder att undandra hundratals miljoner pund i skatt.
Den största bankläckan i historien har väckt ett internationellt ramaskri, med en domare i Belgien som överväger att utfärda internationella arresteringsorder för chefer för bankens schweiziska division, Väktaren rapporterar.
Den amerikanska regeringen står också inför uppmaningar från en medlem av senatens bankkommitté att förklara vilka åtgärder som vidtogs när de mottog dokumenten redan 2010. Separata utredningar inleds i Schweiz, Frankrike och Danmark.
I Storbritannien har avslöjandena väckt en enorm politisk debatt om skatteflykt och har lett till att en brådskande utredning har inletts av Public Accounts Committee.
Regeringen är anklagad för att ha underlåtit att agera när den överlämnades de hemliga dokumenten redan 2010. HMRC fick en lista på över 1 000 brittiska skattesmitare, och även om mycket av pengarna har återvunnits har bara en person sedan dess åtalats.
Premiärminister David Cameron har sagt att ingen regering hade gjort mer än hans för att ta itu med skatteflykt och 'regressivt' skatteflykt, men alla håller inte med.
'Vi kan inte ha ett land där skatteundandragande tillåts fortsätta och där regeringen bara blundar', sa Labourledaren Ed Miliband.
PAC verkar hålla med. 'Om det här hade varit förmånsskärare, skulle de ha stått i kö runt rättssalarna för att få sina framträdanden i domstol,' sa Labours parlamentsledamot och PAC-ordförande Margaret Hodge till. BBC . 'Du undrar, när du ser det enorma i vad som har pågått, vad som faktiskt krävs för att ställa ett skattefusk inför domstol.'
Tidigare HSBC-chefen Lord Stephen Green, som utnämndes till handelsminister 2010, har vägrat att kommentera de läckta filerna 'i princip'.
Men Hodge gick med i växande uppmaningar till Green att svara på några 'riktigt viktiga' frågor. 'Antingen visste han inte och sov vid ratten, eller så visste han och han var därför inblandad i tvivelaktiga skattemetoder', sa hon.
HSBC säger att de har 'implementerat ett flertal initiativ utformade för att förhindra att dess banktjänster används för att undvika skatter eller tvätta pengar', sedan de första anklagelserna gjordes.
Den säger att efterlevnad och skattetransparens nu har prioriterats framför lönsamhet. Men den BBC 's Panorama pratade med en whistleblower som hävdar att sådana metoder fortfarande pågick när hon arbetade med företaget 2013. Sue Shelley fick i uppdrag att se till att banken följde reglerna, men fick sparken efter att ha uttryckt oro. Hon vann senare en domstolsförhandling för orättvis uppsägning.
HSBC: läckta filer visar att schweizisk bank hjälpte kunder att dölja miljoner
9 februari
Den schweiziska bankarmen till HSBC, världens näst största bank, hjälpte Hollywoodstjärnor, kungligheter och andra rika kunder att undvika skatter och gömma miljontals pund, har en enorm läcka av hemliga filer avslöjat.
Banken ska ha marknadsfört system som troligen skulle hjälpa rika kunder att undvika att betala europeiska skatter, erbjöd råd om att kringgå inhemska skattemyndigheter och gav konton till internationella brottslingar.
Väktaren – som skaffade filerna tillsammans med Le Monde, BBC:s Panorama och International Consortium of Investigative Journalists – beskriver det som den 'största bankläckan i historien', som kastar ljus över cirka 30 000 konton med nästan 78 miljarder pund i tillgångar mellan 2005 och 2007.
Den illegala handlaren Emmanuel Shallop, dömd för handel med 'blodsdiamanter', var bland kunderna som erbjöds hjälp av HSBC:s schweiziska bankirer, enligt filerna.
I ett uttalande erkände HSBC 'tidigare efterlevnads- och kontrollmisslyckanden' och sa att dess schweiziska arm inte hade integrerats helt i HSBC efter köpet 1999, vilket tillåter 'betydligt lägre' standarder för efterlevnad och due diligence. Banken sa dock att den nu hade 'förändrats i grunden'.
Detaljer om mer än 100 000 kunder från hela världen laddades ner av en IT-expert som arbetade i Genève 2007. Han tvingades fly till Frankrike för att ha brutit mot schweiziska lagar om banksekretess, där han nu lever under skydd. Franska myndigheter förmedlade uppgifterna om skattesmitare, vilket ledde till olika arresteringar i Grekland, Spanien, USA, Belgien och Argentina 2010.
HMRC fick också en lista som sägs omfatta 1 000 brittiska skattesmitare. 'Mer än 135 miljoner pund (206 miljoner dollar) återvanns tyst i återbetalningar, men bara en person åtalades', säger Guardian.
HSBC står inför brottsutredningar och anklagelser i Frankrike, Belgien, USA och Argentina till följd av läckaget av filerna, men rättsliga åtgärder har ännu inte vidtagits i Storbritannien.
Gränsen mellan att lagligt 'undvika' skatt och olagligt 'undandra' skatt sägs vara tunn. Offshorekonton är inte olagliga i sig, men det är olagligt att medvetet gömma pengar för att undvika skatt.
