Blir du lurad för bil- eller hemförsäkring?
Undersökningar visar att äldre kunder som inte använder prisjämförelsesajter kan få betala långt över oddsen
2007 Getty Images
Två undersökningar har avslöjat taktik som används av försäkringsbolag för att lura lojala och ofta äldre kunder, eller de som helt enkelt letar efter de bästa rubrikaffärerna.
Sunday Times framhåller den svåra situationen för ett 'stort antal' skröpliga eller sårbara kunder, av vilka många är äldre och kanske inte har tillgång till internet för att enkelt jämföra offerter, som debiteras mycket mer än genomsnittet för försäkringar med försäkringsbolag som de har använt i flera år. .
'Alla fallen har två faktorer gemensamt: kunden har varit lojal mot försäkringsgivaren i många år och premien är mycket högre än för motsvarande försäkringar på jämförelsewebbplatser', sa tidningen. De flesta exempel som nämnts gällde hemförsäkring eller haveriskydd.
I ett fall befanns en äldre man med Huntingtons sjukdom och diabetes som hade köpt försäkring från Halifax i mer än 20 år betala 1 009 pund om året för en försäkring som var tillgänglig hos en konkurrent för bara 168 pund. I en annan, en man i 80-årsåldern som hade arbetat hela sin karriär på Barclays och hade köpt sin hemförsäkring hos banken i ett decennium, betalade £1 400 för en försäkring som var allmänt tillgänglig för omkring £200.
Det åligger kunderna att leta runt när deras försäkringar ska förnyas, med få försäkringsbolag som ens erbjuder en år-till-år-jämförelse av sin egen prisförändring. Tidningen konstaterar att även om 'det kan vara oetiskt att ta ut stora summor för förnyelser, är det inte olagligt' och även ombudsmannen 'kan inte tvinga företag att vara konkurrenskraftiga'.
Separat en undersökning av konsumentforskningsorganisationen Which? hittade bil- och hemförsäkringsbolag tar ut summor som motsvarar avsevärda höjningar av huvudtaxan för grundläggande tillägg eller för att göra ändringar i policyn.
Väktaren noterar KwikFit, Axa, Swiftcover och Esure visade sig vara 'bland de sämsta bilförsäkringsleverantörerna för att ta ut extrakostnader som kan lägga till så mycket som £100 till förarnas räkningar'. KwikFit, till exempel, lägger till avgifter som motsvarar en APR på cirka 64 procent för att betala en premie månadsvis snarare än på en gång, medan iGo4 och Endsleigh tar £75 för att avbryta en försäkring.
Äldre kunder skulle rekommenderas att granska offerter från Age UK, tillägger tidningen, efter att det 'blev topp i forskningen' och visade sig vara 'nästan den enda försäkringsgivaren i Storbritannien som inte debiterar extra för personer som vill betala månadsvis snarare än årligen'.
